1998
Création de Cerise, association française à but non lucratif. Pionnière de la gestion de la performance sociale, Cerise propose des solutions aux organisations à impact pour faire de leur mission sociale, une réalité.
2001
Un article en première page du Journal Wall Street par Daniel Pearl met en évidence le portefeuille à risque et d'autres problèmes au sein de Grameen, l'institution de microfinance la plus connue du public. Les observateurs du secteur reconnaissent que de nombreux indicateurs de performance clés - portefeuille à risque, rendement des capitaux propres, rendement des actifs, autonomie opérationnelle, etc. - sont calculés différemment d'une institution à l'autre, et que la comparabilité et la transparence doivent être des priorités urgentes. Pendant ce temps, « l'autre intérêt de fond » - la performance sociale - reste à définir.
2005
La Fondation Ford, le CGAP et d'autres leaders de l'industrie se sont réunis pour poursuivre un objectif commun : un cadre pour définir et mesurer la performance sociale en microfinance. Après une série d'échanges exploratoires, la Social Performance Task Force voit le jour.
2007
Compartamos, une institution mexicaine de microfinance lancée partiellement avec 4,3 millions de dollars de financement public, lance une première offre publique. Les investisseurs existants ont reçu environ 450 millions de dollars pour 30 % de leurs actions, soit plus de 12 fois la valeur comptable de ces actions.
2008
Lancement de la SPTF. Des groupes de travail se forment sur plusieurs sujets : investisseurs sociaux, création d'un cadre harmonisé pour les notations, indicateurs sociaux, gestion de la performance sociale et résultats.
2009
Les institutions de financement du développement s'unissent pour lancer la Microfinance Enhancement Facility, ou MEF, afin de fournir de la liquidité à court et moyen terme aux institutions de microfinance. MEF utilise l'outil d'audit social de Cerise pour évaluer et suivre ses partenaires.
2010
SKS, une institution indienne axée sur les prêts aux femmes dans les zones rurales, entre en bourse, levant 350 millions de dollars (première introduction en bourse en Inde).
2011
Cerise et le groupe de travail sur la performance sociale entament une collaboration formelle pour aligner les outils de Cerise sur les nouvelles normes de performance sociale que la SPTF développe, et pour explorer d'autres domaines d'intérêt commun.
2012
Après 7 années de consultations intensives au niveau mondial, d'applications sur le terrain et d'améliorations, le groupe de travail sur la performance sociale publie la première édition des Normes Universelles pour la Gestion de la Performance Sociale.
2013
L'organisme national de réglementation des institutions de microfinance au Mexique, PRONAFIM, intègre dans ses règles de fonctionnement des paramètres axés sur la mesure de l'engagement social. Il utilise une version modifiée de l'outil SPI de Cerise pour évaluer le niveau de mise en œuvre de la performance sociale de ses institutions de microfinance régulées, et offre l'accès à des financements pour celles qui ont de bons résultats sociaux.
2014
Lancement des Facilités de cofinancement pour la Finance Inclusive Responsable (RIFF) en Afrique subsaharienne et au Moyen-Orient/Afrique du Nord, pour soutenir la mise en œuvre des Normes Universelles. Cerise aligne l'outil SPI sur les Normes Universelles, permettant ainsi à toutes les parties prenantes du secteur d'évaluer le niveau de mise en œuvre des Normes Universelles par les institutions de microfinance. L'outil SPI est testé sur le terrain par les membres de la SPTF et révisé pour garantir sa pleine applicabilité. La 4ème version, SPI4, inclut un module optionnel d'évaluation des pratiques environnementales basé sur les indicateurs de la première édition du Green Index. La SPTF lance le Groupe de travail sur le Genre (Gender Working Group) et l'anime pendant deux ans. La Fondation Grameen reprend ensuite les travaux sur ce sujet.
2015
Treize investisseurs sociaux travaillent ensemble à travers une série de réunions animées par la SPTF pour créer un sous-ensemble de 80 indicateurs à partir de l'outil SPI4 qui permet aux investisseurs d'harmoniser leur due diligence et le suivi de la performance sociale de leurs bénéficiaires. Cet outil devient un module appelé SPI4 ALINUS.
2016
La SPTF publie la deuxième édition des Normes Universelles pour la Gestion de la Performance Sociale après un processus de consultation d'un an auprès d'experts, de membres et d'autres parties prenantes de la finance responsable. Une coordination soutenue avec la Smart Campaign est assurée pour garantir des mises à jour harmonisées des deux ensembles de normes et l'inclusion dans les Normes Universelles de la deuxième édition des normes de protection des clients.
La structure Microfinance Information eXchange, ou MIX, publie un rapport qui a analysé la relation entre les performances financières et sociales. Au Nicaragua, la CONAMI publie des lignes directrices pour la loi nationale sur la microfinance, qui sont structurées autour des Normes Universelles et rédigées par un consultant formé par la SPTF et financé par la Banque interaméricaine de développement. La SPTF offre une formation d'évaluateur SPI4 au personnel de la CONAMI, afin qu'il puisse entamer le processus de qualification des auditeurs sociaux de Cerise et réaliser des audits sociaux de toutes les institutions de microfinance réglementées au Nicaragua. L'Autorité palestinienne de la microfinance promulgue la loi sur le prêt responsable, qui contient des articles et des instructions couvrant chacun des sept principes de protection des clients. Cette loi définit en outre le règlement n° 132 de 2011 pour l'octroi de licences et la supervision des institutions de crédit spécialisées.
2017
Dans le cadre de l'initiative du Forum économique mondial visant à accélérer la mesure et la gestion des impacts, la SPTF dirige un groupe d'action pour intégrer dans les choix d'investissement à impact et les activités des organisations, la voix de toutes les parties prenantes concernées. Le groupe publie des orientations sous la forme d'un guide intitulé "Engager toutes les parties prenantes concernées."La SPTF s'associe au GIIN pour développer le thème Inclusion Financière dans les activités du mouvement "Naviguer à travers l'impact", et avec l'UNPRI pour aider à développer le domaine de l'inclusion financière au sein du marché de l'investissement d'impact. Le travail d'alignement comprend également la coordination avec IRIS et GIIRS. La Banque centrale de Jordanie rédige une loi pour réglementer la protection des clients dans la microfinance, suivant ainsi les recommandations de la Smart Campaign pour intégrer les Normes de Protection des Clients aux réglementations nationales. Fin 2017, 250 institutions ont utilisé l'outil SPI4 pour évaluer leurs pratiques et 30% d'entre elles ont adopté le module Green. La SPTF publie un ensemble de guides sur POURQUOI et COMMENT collecter des données sur les résultats au niveau des clients de la microfinance - l'aboutissement d'un processus de trois années en groupe de travail. Ces guides proposent des indicateurs harmonisés couvrant la pauvreté, la santé, la sécurité alimentaire, la vulnérabilité/résilience et les actifs commerciaux.
2018
La Facilité de cofinancement pour l'Amérique centrale et les Caraïbes (RIFF-CAC) est lancée en janvier. Celle pour l'Asie du Sud-Est (RIFF-SEA) est également créée.
2019
La SPTF Europe est fondée, basée au Luxembourg.
2020
La Smart Campaign cesse son activité et confie la gestion des Normes de Protection des Clients à Cerise+SPTF. La Jamaïque promulgue une loi sur le microcrédit, qui intègre les Normes de Protection des Clients, et donne aux institutions de microfinance 18 mois pour se conformer à la loi et s'enregistrer auprès de la régulation. La SPTF lance les travaux pour l'autonomisation des clients (Customer Empowerment) via la Facilité RIFF-SEA.
2021
Après une décennie de travaux communs en étroite collaboration, Cerise+SPTF officialise son rapprochement. La facilité RIFF-CAC publie une étude de cas sur la CONAMI, qui a intégré les Normes Universelles dans la réglementation nationale, utilise SPI4 pour suivre la mise en œuvre des Normes et s'efforce de créer des incitations pour une gestion solide des performances sociales au sein les institutions réglementées.
2022
Nous célébrons le dixième anniversaire des Normes Universelles. La troisième édition des Normes Universelles est publiée et leur nom est actualisé. Elles deviennent les Normes Universelles de Gestion de la Performance Sociale et Environnementale. L'ajout de la dimension 7 sur la gestion de la performance environnementale fait du travail sur cet aspect du prêt responsable, une partie obligatoire de l'audit social de toute institution financière responsable.En réponse à la croissance rapide des Fintech, et aux défis uniques que la finance numérisée pose, Cerise+SPTF lance le groupe de travail sur les services financiers numériques. La réponse mondiale est immédiate et fortement positive. La SPTF interroge des dizaines d'experts dans le monde entier pour élaborer un projet de normes sur ce que devrait être la délivrance responsable de produits et de canaux numériques, afin de minimiser les risques pour les clients.