RESOURCES FOR EVERY STEP

Progresser dans la protection des clients avec des ressources adaptées

Le Parcours donne aux institutions financières une feuille de route pour mettre en œuvre les Normes de Protection des clients, pas-à-pas, et les aide à rester sur la bonne voie tout en bénéficiant une visibilité publique.

Étape 1 : Engagez-vous à mettre en œuvre la protection du client.

Nous demandons aux institutions de rejoindre le Parcours de Protection des Clients en signant leur engagement à mettre en œuvre les Normes de Protection des clients. La déclaration d'engagement est : "Notre organisation a passé en revue les Normes de Protection des clients et nous nous engageons à les utiliser pour améliorer nos pratiques au fil du temps."

La mise en route est simple ! Remplissez le court formulaire de demande sur cette page. Nous vous enverrons un e-mail avec des informations sur la façon de créer votre profil sur notre site Internet.

Parce que nous considérons qu'il est important de communiquer sur l'état des pratiques d'une organisation à chaque étape de sa progression, nous publions les profils des organisation engagées et/ou déjà certifiées sur la protection des clients. Nous demandons également aux institutions de rendre accessibles leurs évaluations de protection des clients sur les trois dernières années. Ces évaluations sont disponibles sur demande, via les coordonnées indiquées dans le profil de chaque organisation.

En rejoignant le Parcours de Protection des Clients, vous pourrez :

Démontrer votre engagement pour la protection des clients.
Démarrer en conduisant une évaluation de l'état de vos pratiques.
Avoir une feuille de route claire pour savoir quoi faire ensuite, et comment.
Faire partie d'une communauté de personnes partageant les mêmes idées, des organisations et experts.
Accéder à des dizaines de ressources et études de cas.
Assister à des formations et à des webinaires, et tenez-vous informé des tendances de l'industrie.

Lorsque vous rejoindrez le Parcours, nous publierons votre profil sur notre notre page web dédiée au groupe de travail sur les services financiers numériques. Cela permettra aux bailleurs de fonds, partenaires potentiels et autres parties prenantes (régulateurs, etc.) de facilement identifier votre organisation en tant que prestataire de services financiers engagé.

Étape 2 : Évaluer et améliorer les pratiques

Au cours de cette étape, les organisations créent et mettent en œuvre un plan d'action basé sur une évaluation vis-à-vis de leurs pratiques de protection des clients. Utilisez cet arbre de décision simple pour aider votre institution à déterminer comment passer à cette étape.

Une évaluation est une première étape importante dans la création d'un plan d'action d'amélioration. Les outils d'évaluation suivants sont d'excellentes options pour les prestataires de services financiers :

L'étude l'outil d'auto-évaluation de la Protection des Clients est un format Excel qui génère des scores pour chacun des huit Standards de Protection des Clients. Il s'agit d'une excellente option pour les institutions qui souhaitent comprendre le cadre de protection des clients et auto-évaluer leurs pratiques. Visionnez cette courte vidéo pour comprendre comment utiliser l'outil d'auto-évaluation.

Résultats générés par l'auto-évaluation du CP

Si vous souhaitez avoir l'avis d'un tiers sur vos pratiques de protection des clients, vous pouvez également réaliser une évaluation externe par des experts de notre Réseau des Professionnels en Gestion de la Performance Sociale et Environnementale. Bien que les Standards de Protection des Clients aient été mis à jour depuis la clôture de la Smart Campaign, ces consultants connaissent bien les problèmes de protection des clients et peuvent vous aider à améliorer vos pratiques au fur et à mesure de votre progression.
L'étude SPI en ligne évalue les pratiques de gestion de la performance sociale et environnementale (GPSE) d'une institution financière. Il s'agit d'une excellente option pour les institutions qui souhaitent évaluer leurs pratiques de protection des clients ainsi qu' un ensemble plus large de pratiques GPSE. SPI donne une image plus complète de l'orientation client d'une organisation.
Une notation sociale est un avis d'expert sur la capacité d'une institution à mettre en pratique sa mission et à atteindre ses objectifs sociaux. Il s'agit d'une excellente option pour les institutions qui souhaitent un examen externe et complet de leurs pratiques de GPSE.

De nombreuses ressources sont à la disposition de votre organisation pour améliorer vos pratiques.

Après votre évaluation, créez un plan d'action pour améliorer vos pratiques. Voici un exemple de plan d'action et un modèle pour créer votre propre plan.
Visionnez la Série de mise en œuvre de la Protection des Clients et consultez le Centre de ressources Cerise+SPTF pour mettre à niveau vos pratiques de protection des clients.
L'étude Le Guide de mise en œuvre des Normes Universelles fournit des conseils pratiques et exploitables pour améliorer chaque aspect de la protection des clients (voir les dimensions 3, 4 et 6).
Si vous avez besoin d'assistance technique pour vos plans d'amélioration, consultez notre Réseau des Professionnels en Gestion de la Performance Sociale et Environnementale!

Étape 3 : Démontrer les progrès et les réalisations

Les prestataires de services financiers recherchent une certification de la part d'un organisme de certification agréé.

La Certification de Protection des Clients est une évaluation indépendante et objective et déterminer dans quelle mesure l'organisation met en œuvre les politiques et les pratiques opérationnelles jugées nécessaires pour protéger ses clients contre tout préjudice. Cerise+SPTF

Cerise+SPTF worked with rating agencies and sector experts to have developed a new client protection certification framework. This evaluation methodology is based on the Standards de Protection des Clients et offre un système à plusieurs niveaux pour l'attribution de la certification. Cela signifie qu'il ne s'agit plus d'une récompense réussite/échec, mais plutôt une reconnaissance de chaque niveau de progression. La certification est délivrée selon trois niveaux: or, argent et bronze. Cliquez ici pour en savoir plus sur la nouvelle méthodologie de certification.

In May 2021, Cerise+SPTF began approving organizations to conduct client protection certifications. Un « organisme certificateur agréé » est une organisation structurée et enregistrée qui dispose de systèmes robustes pour assurer, une prise de décision et professionnelle, les capacités Les certifications sont conduites selon la méthodologie de Cerise+SPTF, alignée sur les Normes Universelles. Cela garantit la qualité et la comparabilité des résultats des certifications.

Please note that Cerise+SPTF approve certification bodies (organizations) we do not oversee or approve the individual certifications of financial service providers. This remains under the responsibility of the approved certification bodies.

Si vous souhaitez obtenir une certification en matière de protection des clients, vous pouvez contacter directement les organismes suivants, qui sont actuellement agréés par Cerise+SPTF :

Et si vous avez d'autres questions, contactez-nous!